汇丰银行的ESG举措

随着全球环境和社会问题的不断加剧，企业的环境、社会和治理（ESG）表现越来越受到监管者、投资者的关注。作为全球领先的金融机构之一，汇丰银行积极推动可持续发展，致力于在环境、社会和治理方面发挥领导作用。本文将探讨汇丰银行在ESG方面的举措和取得的成效。

 

汇丰银行采取的ESG举措的根本出发点是企业的价值观和为利益相关方创造可持续价值的目标，环境、社会、治理三方面的重点分别为向净零排放过渡、增强包容性与韧性、负责任地行动。为了更好地实现ESG目标，汇丰银行将ESG的绩效指标纳入对高管的年度乃至长期绩效考核中。

 

一、环境-向净零排放过渡

 

汇丰银行将环境方面的工作重点放在气候危机的应对与解决，帮助客户、行业、市场向净零排放过渡，同时以身作则，在自身经营过程中向净零排放过渡。

 

1、融资排放的净零过渡

 

在2050年融资排放实现净零的目标下，汇丰银行逐行业为客户制定资产负债表上的融资排放量目标，截至目前已完成石油和天然气、电力和公用事业、水泥、铁钢铝、航空和汽车等8个行业，其中对于高排放高污染的火力发电、火力采煤行业单独进行核算指导。在实现融资排放净零过程中，汇丰银行建立起一个评估客户净零过渡计划的流程，在此基础上帮助客户进行转型和业务决策。对于融资排放的核算和评估，汇丰银行表示自己的探索只是初步，会通过与国际导则保持一致和与客户不断接触完善该过程。

 

2、为客户净零过渡提供支持

 

汇丰银行调动资金支持发展中经济体和新型经济体转型的脱碳过渡，通过产品、服务、合作伙伴关系，使其确立可持续的商业模式。汇丰银行制定了如何分配融资解决方案和资本支持客户向净零排放转型，该方法基于国际能源署的“2050年净零排放”场景，确定了基础设施、技术和新的商业模式对于各行业实现净零转型至关重要。在此基础上，汇丰银行针对特定产品和行业调整资金分配。2022年，汇丰银行在中国大湾区启动了一项50亿美元的可持续金融计划，支持当地企业向低碳运营转型，并提供培训、三方评估补贴、可持续融资专业援助。汇丰银行为美国某服装公司创建了一个可持续的供应链融资计划，为其环境友好型生产模式提供资金。

 

3、创新气候解决方案

 

为了实现在2050年净零排放的目标，汇丰银行与一系列合作伙伴密切合作，扩大可持续基础设施投资、将自然资本纳入新型资产类别、支持技术创新。2022年，汇丰银行与新加坡主权财富基金Temasek合作创建了创新融资平台——Pentagreen Capital，加速东南亚可持续基础设施建设。2020年，汇丰银行与Pollination一起成立气候资产管理公司（Climate Asset Management），该公司结合了投资管理和自然资本方面的专业知识，为投资者提供了具有竞争力的风险调整回报的投资解决方案，并为生态系统提供了自然保护，以帮助保护生物多样性并加快向净零的过渡。2021年11月，气候资产管理公司与全球绿色联盟（Global EverGreening Alliance）合作投资“恢复非洲计划”（Restore Africa Program）。该方案是世界上最大的社区土地恢复项目，旨在通过恢复6个撒哈拉以南国家多达200万公顷的退化土地，使150万小农户及其社区受益。该计划已开始在肯尼亚、乌干达和马拉维实施，并计划在2023年在赞比亚、坦桑尼亚和埃塞俄比亚实施。2022年1月，汇丰银行宣布以1亿美元投资能源催化剂，加速直接空气捕获、清洁氢气、长期储能和可持续航空燃料4向关键气候技术的开发。

 

4、生物多样性和自然资本战略

 

汇丰银行将与自然相关的问题纳入可持续发展政策、气候转型计划中，重点关注自然风险敞口监测与评估、减少自然损失、环境敏感领域的办公地点3个方面。汇丰银行对大型企业客户对生态系统服务的依赖程度进行了分析，包括食物、饮用水，发现客户高度依赖自然水资源的可用性。2022年8月，汇丰资产管理推出了一支生物多样性交易所交易资金。汇丰银行作为一个全球性组织，58.5%的办公机构位于被确定为面临高度和非常高水压力的地区——多为城市中心，1.6%的办公机构位于保护区和生物多样性地区。汇丰银行通过安装限流器、低冲洗卫生配件减少用水，通过提高建筑设计、施工及运营标准，保障经营场所不对自然资源、环境产生影响。

 

5、自身运营和供应链的净零转型

 

汇丰银行计划在2030年或更早实现自身的运营、供应链中实现零碳排放。在该目标的实现过程中，汇丰银行的战略主要有减少、替换和移除三个要素。具体来看，汇丰银行通过优化房地产投资组合的使用，减少办公空间和数据中心，同时使用新技术和新兴产品来提高我们的空间的能源效率，例如优化建筑空调系统、使用绿色能源。另外，供应链对于实现净零目标至关重要。汇丰银行鼓励供应商做出碳承诺，并通过CDP供应链计划披露其排放量。另外，汇丰银行通过更新供应商行为准则、制定可持续采购程序，明确规定了最低要求的所需的运营信息，完善供应商的可持续发展战略。

 

二、社会-增强包容性与韧性

 

汇丰银行社会方面工作的主题是增强企业的包容性与韧性，为企业自身创造长期价值，为客户、员工、社区打开一个充满机遇的世界，让世界各地的人享受全球经济会连互通带来的便利。

 

1、增强包容性与多样性

 

汇丰银行关注女性、少数族裔、有色人种、残疾人等群体的职场权益保障，保障他们获得工作、职业发展的权利，通过公布各个区域内性别、种族的薪酬差异数据来发现问题，通过为高层、员工提供包容性领导力培训计划来打造更加包容、多样的职场。另外，汇丰银行在2022年不断优化“数字无障碍计划”，优化公共网站、移动应用程序、内部系统的可访问性，组织员工数字无障碍培训。

 

2、打造健康工作环境

 

汇丰银行从倾听员工声音、灵活工作地点、关注员工身心健康三个方面入手，为打造健康、积极、活力的工作环境而努力。汇丰银行每年收集员工工作感受和意见，参与度达到78%，这些问卷自下而上最终到达高层手中。对于职场欺凌和骚扰行为，汇丰银行在整个集团内部保持一致的高标准行为，开展强制性培训、采取强制性程序处理，并对事件进展进行实时关注，同时鼓励同事成为“积极的旁观者”，多措并举打造健康工作氛围。在新冠疫情期间，汇丰员工可以灵活选择工作地点，开展线上-线下结合的混合工作模式。汇丰银行对员工的身心健康与幸福感提升进行大量投资，包括电话咨询服务和冥想应用-《Headspace》、心理健康培训、私人医疗保险、金融理财教育培训等。

 

3、提供职业技能，促进职业发展

 

汇丰银行为员工提供丰富的学习资源和职业发展信息资源，包括汇丰大学（HSBC University）、我的汇丰-职业门户网站（My HSBC Career Portal）、汇丰人才市场（HSBC Talent Marketplace）。汇丰银行希望员工每年都能完成培训，培训由汇丰银行和相关技术方合作完成，包括可持续性发展、金融犯罪风险、气候风险、人工智能和大数据的道德规范等等，也包括符合员工职业发展的技能需求培训。另外，汇丰银行成立可持续发展学院（Sustainability Academy），对员工进行可持续性、ESG、气候变化、生物多样性等主题教育，支持相关业务的开展，同时对于设定融资排放目标的行业，例如石油和天然气、电力和公用事业等，可持续发展学院也提供学习指导建立起相关知识体系。

 

4、建立客户包容性与弹性

 

汇丰银行通过提供丰富的产品和服务获得渠道、金融知识学习渠道、包容性的银行业务体验来提供公平、可获得的金融服务。汇丰银行与Injaz Al-Arab合作开展“善存”计划，通过定制培训课程和导师负责制来培养中东地区低收入工人的财务能力。汇丰银行致力于数字渠道建设，成为一家可进行数字化访问的银行，为客户提供触手可及的服务。

 

5、参与社区建设

 

汇丰银行致力于为人们提供后疫情时代所需的技能和知识，通过与全球慈善伙伴合作帮助其向可持续未来过渡。在阿根廷，开展光伏太阳能系统的设计、安装和调试课程；在印度，向当地农民传授可持续农业操作技能，包括土壤和水管理；在中国，持续支持新冠肺炎的救援工作，实施挨家挨户的疫苗接种计划。

 

三、治理-负责任地行动

 

汇丰银行始终保持高标准的治理体系，与监管机构合作，从ESG治理体系、客户体验提升、诚信和公平、数据隐私和网络安全4方面入手，对建设健康和可持续社会做出贡献。

 

1、ESG治理体系

 

汇丰银行采用自上而下的ESG治理体系，在集团治理层面从执行、审计和风险三个角度分别进行管理，在管理层从ESG举措与风险管理两个角度进行监督管理，具体到全球业务层面，则设立数字商业服务执行委员会、集团剩余风险委员会、可持续发展目标运营模式指导委员会、人权指导委员会。

 

2、提升客户体验

 

汇丰银行在服务过程中迁入反馈系统，使用“净发起人得分（NPS）”对服务表现进行一致性地衡量，更好地倾听客户意见、处理客户的反馈，从而提升客户体验。面对问题时，汇丰银行采取一致的解决流程——“开放投诉渠道-承认投诉-向客户更新解决进度-确保公平解决-提供上诉程序信息-根本原因分析”，通过该流程积极、科学解决问题。

 

NPS是通过从“发起人”的百分比中减去“批评者”的百分比。服务结束后向客户提问：“在0到10的范围内，你向朋友或同事推荐汇丰银行的可能性有多大”，“批评者”是指得分为0-6的客户，“推销者”是指对以下问题得分为9-10的客户。

 

3、诚信和公平

 

诚信和公平设计到银行经营的方方面面，包括打击金融犯罪（欺诈、贿赂、腐败、逃税、洗钱等）、揭发违法行为、负责任地缴税、提供满足客户需求的公平产品等。汇丰银行对金融交易进行合法监控，将可疑活动提供给当地监管部门，发现潜在的金融犯罪活动。

 

4、数据隐私和网络安全

 

汇丰银行通过人才、技术、系统、控制、政策和流程保护其持有和处理的数据安全。具体来看，汇丰银行每年就数据隐私和安全对员工进行培训，向利益相关者提供收集、使用、管理其数据的具体信息，成立专门隐私团队监督全球数据隐私并向高层汇报，内部审计部门建立数据隐私治理方法，并嵌入问责制。在面对网络攻击方面，汇丰银行的网络控制采用“纵深防御”方法，通过全天候安全行动中心的实时监测和积极应对减少网络攻击的影响。2022年，汇丰银行进一步加强了网络防御，通过主动数据分析方来帮助识别先进的目标威胁，增强了网络安全能力。

 

总体而言，汇丰银行利用绩效手段将ESG真正融入了企业的管理中，同时作为一家全球性的金融机构，其ESG治理体系体现了更强的标准性、更广泛的适用性，并且与学术组织、专业技术组织合作探索ESG的量化评估方法与标准化体系。在环境方面，汇丰银行对于碳中和目标的达成采取了十分积极的行动，通过资金、技术、评估监测方法多角度为客户提供援助。在社会方面，汇丰银行的国际化定位使其面临着更复杂的问题，秉持包容性、多样性原则，在全球开展多样的投资、慈善活动，为金融机构参与到社会问题解决提供了很好的范例。在治理方面，汇丰银行以高标准的治理体系，将提升客户体验作为经营核心，与监管机构合作维护金融系统的安全。综合来看，汇丰银行的ESG治理重点不仅在自身ESG评价的提升，也将重点放在ESG体系建设及标准化中，例如客户融资排放量的核算与评估方法探索、TNFD框架的探索、ESG表现纳入管理层绩效的实行探索等等。国内银行也应积极参与到国际ESG体系建设及标准化的探索中去，掌握未来ESG评价体系下的话语权。

 

（以上信息均来自《HSBC Holdings plc Annual Report and Accounts 2022》）

 

原创：评安国蕴实习生 王喆

审核：评安国蕴COO 岑秉权（Benson）