一、概述

ESG治理和投资虽然受到了极大的关注并且发展迅速，但ESG相关信息的搜集与分析仍是阻碍各方开展ESG实践的主要障碍之一。ESG评价体系涉及企业运营和金融分析的方方面面，不仅企业本身在ESG数据收集管理和发布上有很大困难，对于使用ESG信息的金融机构、第三方评价机构以及监管部门而言，采集分析如此巨大而且更新速度很快的数据，也是具有难度的。所以必须依靠最新信息技术手段，借助现代金融科技工具，帮助各方对海量数据进行梳理分析，获得针对不同应用场景的合理结论，这样才能真正发挥出ESG方法的作用。


二、大数据、人工智能与ESG

基于金融科技应用在金融监管、资产管理和投资研究等方面的实践经验，大数据、云计算、人工智能甚至遥感等技术已在ESG投资中获得大量运用，主要集中在信息采集、信息处理和分析、信息监测复合等方面。

在信息采集环节，ESG信息采集除通过传统接口途径从企业自身及相关监管部门获得数据外，还可以利用网络爬虫、深度学习等技术从新闻报道、电台资讯等渠道获得监管、舆情等重要信息，一些机构还利用循环神经网络（RNN）对信息进行高灵敏度、高精确度的内容过滤，借助流处理技术实现ESG信息的实时更新。

在信息处理和分析环节，除了用各类模型将大量非结构性、非标准化的信息转化为便于ESG投资决策的“终端友好”信息外，还可利用知识图谱、NLP自然语言分析、情感分析等技术，对原始信息进行初步甚至深度分析和有效性、重要性判定，提高信息分析处理的效率。

在复核监测环节，可利用计算机视觉技术结合高光谱、雷达等卫星影像，分析企业生产环境实时状况和对周边环境的影响，分析结果可用于交叉检验企业的排放报告数据，帮助企业进行数据核验，或提供给监管部门以识别披露虚假排放数据的“洗绿”行为。

在投资环节，为了更深入、全面地理解ESG相关因素如何驱动超额回报，投资者也可利用大数据技术，对海量ESG信息进行多维度投资分析，以确定哪些企业具备长期盈利能力，从而获取超额收益。


三、展望：未来区块链技术在ESG的应用

区块链本质上是一个去中心化的数据库，是指通过去中心化和去信任的方式集体维护一个可靠数据库的技术方案。它的特点是去中心化、不可篡改、透明开放，这也就意味着在区块链中伪造、篡改账目基本是不可能的，不可篡改也意味着数据的高度一致性和安全性。区块链应用于ESG数据管理为供应链带来的好处可以增加持份者对公司产品的信心。

ESG发展已经是很多大企业转型的新方向，因新冠病毒所引发的全球疫情而带来的远程工作安排及旅行限制，更加突显收集及核对ESG数据的困难。而分散式账本技术(Distributed Ledger Technology，简称DLT)被认为可以有效地提升对诸如ESG信息等离散式数据的管理。因此，DLT中的区块链技术与ESG相结合或将是未来趋势。DLT尤其适用于拥有庞大数据或业务的企业，因为此系统拥有安全的数据追踪及储存功能，可保障数据的可信性及允许企业直接监管已受验证的数据库；并防止因凌乱的数据记录而浪费时间寻找所需的ESG数据。对于小型企业，若可善用区块链技术把ESG数据上载至安全的网上平台并实现可追溯性，则也可极大地降低企业ESG信息流通的成本。


大数据和人工智能技术的赋能使ESG理念方法的实现成为了可能，更成为其发展的催化剂，为ESG投资发掘了更多的可能性。信息技术、金融科技与ESG投资的进一步结合发展必将是未来趋势。

参 考 资 料
[1]大数据为ESG如虎添翼，打造双底线投资保障
[2]大数据为ESG如虎添翼，打造双底线投资保障_新浪财经_新浪网 (sina.com.cn)
[3]ESG投资的人工智能应用及前景展望
[4]ESG投资的人工智能应用及前景展望 - 金融家杂志内容页 - 当代金融家 (modernbankers.com)
[5]中国平安运用人工智能推动崭新ESG投资策略 采用另类数据来源发现隐藏风险及机会
[6]中国平安运用人工智能推动崭新ESG投资策略 采用另类数据来源发现隐藏风险及机会_中证网 (cs.com.cn)
[7]什么是区块链 区块链 - MBA智库百科 (mbalib.com)
[8]ESG数据管理 透过应用区块链技术使其变得更有效率！金融业、证券发行人、投资者必看！
[9]ESG数据管理 透过应用区块链技术使其变得更有效率！金融业、证券发行人、投资者必看！| 艾迪博闻 AVAZONE (theavazone.com)
[10]金融科技与ESG投资相结合的应用初探
[11]基金经理投资笔记| 金融科技与ESG投资相结合的应用初探-基金频道-金融界 (jrj.com.cn)